L’UMEF et la DGSBSF organisent un workshop dédié aux Déclarations d’Opérations Suspectes.
Dans le cadre de ses missions de sensibilisation, de formation et d’accompagnement des parties prenantes au dispositif national de lutte contre le blanchiment de capitaux et le financement du terrorisme (LBC/FT), l’Unité Mauritanienne d’Enquêtes Financières (UMEF), en collaboration avec la Direction Générale de la Supervision Bancaire et de la Stabilité Financière (DGSBSF) de la Banque Centrale de Mauritanie (BCM), a organisé un workshop consacré aux Déclarations d’Opérations Suspectes (DOS).
Cette rencontre, tenue dans un esprit de dialogue constructif, a réuni les directeurs de la conformité, du contrôle permanent et de l’audit de toutes les banques de la place, le président de l’Association Professionnelle des Banques de Mauritanie (APBM), ainsi que des représentants de l’UMEF et de la DGSBSF. L’objectif était de renforcer la compréhension et la mise en œuvre efficace des obligations liées aux DOS, pilier central du dispositif de LBC/FT.
Le workshop a été coanimé par :
M. Samir Al Shahid, expert international en LBC/FT ;
M. El Houssein El Mokhtar Fall, chef du département Intégrité financière et gestion des centrales des risques et incidents de paiement à la DGSBSF/BCM.
Plusieurs présentations techniques des représentants de l’UMEF et de la DGSBSF ont permis d’aborder en profondeur des thématiques clés, notamment :
La compréhension du cadre législatif et réglementaire en matière de LBC/FT, notamment l’instruction 06/GR/2019 ;
L’importance du contexte actuel d’évaluation mutuelle de la Mauritanie par le MENAFATF, et les notions de conformité technique et d’efficacité ;
L’identification des indicateurs de soupçon et la mise en œuvre de l’approche basée sur les risques ;
Les procédures de vigilance et les exigences en matière de déclaration immédiate ;
L’importance de l’application stricte des sanctions financières ciblées ;
L’utilisation des outils d’analyse et les modalités d’échange d’informations avec l’UMEF ;
La notion centrale du risque de non-conformité.
Un focus particulier a été mis sur la présentation de la nouvelle plateforme numérique dédiée aux DOS, dont le lancement est imminent. Cet outil vise à dématérialiser entièrement la procédure de déclaration, de la saisie initiale par le directeur de la conformité jusqu’à l’analyse et la décision finale par l’UMEF, apportant ainsi davantage de fluidité, de traçabilité et de sécurité au processus.
En clôture de l’atelier, l’UMEF a réitéré son engagement à accompagner les institutions financières dans l’application rigoureuse de leurs obligations légales. Elle a également souligné l’importance de la tenue régulière de ce type de rencontres, en tant qu’élément essentiel d’un partenariat institutionnel durable entre les acteurs du secteur financier et les autorités de supervision.
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