Dans le cadre de ses activités d’accompagnement, de sensibilisation et de coopération avec les parties prenantes du secteur financier mauritanien, l’Unité Mauritanienne d’Enquêtes Financières (UMEF), représentée par son Président, son Secrétaire général et des membres de la cellule d’analyse, a participé à la réunion organisée le jeudi 31 juillet 2025 par le Club des Responsables de Conformité des Banques (CRCB), dans les locaux de la Banque pour le Commerce et l’Industrie (BCI).
Cette rencontre s’inscrit dans le cadre de la relance des activités et échanges du CRCB, lequel constitue un levier essentiel pour renforcer les liens professionnels, favoriser les échanges entre pairs, et promouvoir le partage d’expériences et de bonnes pratiques entre les directeurs et responsables de conformité des banques et des institutions financières d’une part, et l’UMEF ainsi que d’autres acteurs clés du dispositif national de lutte contre le blanchiment de capitaux et le financement du terrorisme (LBC/FT) d’autre part, notamment les entreprises et professions non financières désignées, à l’instar de l’Ordre national des notaires.
Les représentants de l’UMEF ont saisi cette occasion pour réitérer leur engagement et leur volonté de renforcer la communication, la confiance, la transparence et la collaboration avec l’ensemble des entités assujetties au dispositif, en accordant une attention particulière aux banques, qui représentent un pilier central du secteur financier national.
Parmi les principaux sujets abordés lors de cette réunion, figurent notamment :
- L’importance d’adopter une charte interbancaire LBC/FT, applicable à l’ensemble des établissements bancaires de la place ;
- La mise en place d’un programme de formation et de sensibilisation à destination des responsables de conformité, à l’échelle nationale et internationale, notamment par la mutualisation des moyens disponibles ;
- La nécessité pour l’ensemble des acteurs du secteur financier, y compris les établissements non bancaires, d’adhérer pleinement au dispositif national LBC/FT, en particulier face aux risques croissants liés aux opérations électroniques, tant en matière de BC/FT que de protection de la clientèle ;
- L’importance, pour les institutions financières, de prendre en compte le risque de non-conformité, difficile à quantifier mais pouvant impacter significativement leur activité et leur pérennité ;
- La nécessité de garantir l’indépendance et la protection des responsables de conformité dans l’exercice de leurs missions ;
- La synergie entre les acteurs du secteur bancaire et financier, considérée comme une condition indispensable au succès des efforts de LBC/FT ;
- Enfin, le respect des principes d’anonymat, de confidentialité et de suivi des déclarations d’opérations suspectes transmises à l’UMEF, qui demeurent fondamentaux.
En clôture de la réunion, les participants ont convenu d’instaurer une périodicité régulière pour les rencontres du CRCB, et d’élargir leur participation à un plus grand nombre d’assujettis au dispositif national de LBC/FT.
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